虚拟货币成为金融造假重灾区，风中应更理性

加密货币行业从不缺少暴富的故事，这也吸引了很多投资者入局。

但大多数情况下，投资者并没有找到“金山”，而是一个接一个地落入陷阱，疯狂入市，以惨败告终。

1月7日，360企业安全集团联合360猎网发布了《2019年互联网欺诈趋势研究报告》。其中，财务造假的数据更是惊人。虚拟货币诈骗造成的人均损失最高，为134522元。骗子打着“区块链”、“数字货币”、“比特币”、“挖矿”的旗号进行欺骗。

2019年，币圈套路层出不穷，环环相扣。新的一年，投资者应反省骗局，警惕可能出现的新骗局。本文旨在通过一系列案例的分析，帮助投资者了解常规诈骗，最大程度避免财产损失。

传销和资金诈骗

过去几年可以说是传销和基金交易猖獗的时期。善信会、e租宝等案例至今记忆犹新。玩法多种多样，但都逃不过“投资+拉人头”的玩法。最终，在监管的严厉打击下，他们逐渐陷入了沉默。

但是百足虫是死的，但不是死的。借助区块链概念，这股邪恶势力正在卷土重来。以高回报吸引投资，是这类骗局的一贯作风。

2019年是区块链概念大规模进入公众视野的一年。网点和财富机会已经成为区块链的代名词，这也催生了一些以区块链概念为骗局的骗局。

其中，最震撼也是涉及金额最大的是PlusToken，规模超200亿，号称2019年币圈第一基金。

PlusToken可以说是最典型的传销方式和基金盘模式，即数字货币钱包理财。它声称用户可以套利存储在智能狗中的数字资产（BTC、ETH等）搬砖，每月可以获得6%到8%的收入。同时鼓励用户线下开发，享受一级搬砖收益。 100% 的收益，以及 10% 的第二层到第十层的收益将分配到 Plus 代币中。

对于这种智能搬砖模式并有望成为高收益的钱包理财，所有这些都是骗局并非偶然，而金融钱包是欺诈最普遍的领域之一。

另外，趣步APP、维卡币、区块链宠物等项目都是这样的套路，先投资本金，吸引人享受高收益。正常情况下，团队会在投资者还清本金之前跑掉，完成一次精准收割。

交易所欺诈

2019年，由于加密货币市场的复苏，一群小交易所在垂死的状态下得到了喘息的机会，依靠另类玩法获得了发展的机会，但套路终究是套路，而我也走上了欺诈之路。

在这个领域，一个典型的例子是牛顿交易所。

2019年8月28日，牛顿交易所现身币圈。一方面，它采用了独特的“UPOS交易机制”，也称为“引力交易机制”，用户充值到解锁区，币价放大N倍，仓位自动锁仓同一时间。

另一方面，用户必须在畅通区充值USDT并购买高价币才能刷量。卖出价必须高于实时成交价，且不能撤单，才能逐步解锁资产。

采用资本盘模式，由于其模式不可持续，且跌幅充分显现后维卡币纳入央行数字货币，用户资产USDT被强制置换牛顿交易所的平台币NT，置换数量以10倍的速度释放％ 每个月。 NT，再次逼用户锁仓，各种套路把投资者玩得尽在掌握。

交易所作为加密资产交易最重要的一环，利润非常丰厚，吸引了大量的进入者，但交易所行业头部效应极为显着，给小型交易所留下的机会并不多。也正因如此，一些小型交易所“铤而走险”，套路吸引资金，最后逃跑套现。

这里需要注意的是，目前行业投资者经常接到电话，谎称火币网客服，声称进入相关微信群可以提供加密货币投资指导。逐步引导投资者进入相关18线交易所进行交易。

在此，56财经提醒投资者谨慎选择交易平台，尽量避开不知名的小交易所，避免财产损失。

炒概念，推测矿机

绑定区块链、挖矿等新兴概念（IPFS、POC等），炒矿机，也是反复出现的Fresh套路。

之前IPFS概念流行的时候，蜗牛星际矿机团队利用IPFS的流行进行诈骗，自建销售、代理、挖矿和交易所交易环节，4个月收获20亿，剩下的7000的受害者感到震惊。

目前，随着投资者概念意识的提高，IPFS的知名度逐渐减弱，但市场上似乎还有另一种炒作POC共识（Proof of Capacity）的方式。

POC是一种共识算法，允许挖矿设备使用闲置的硬盘空间，而不是计算资源或质押的代币参与挖矿。

我们需要意识到的是，基于 POC 的挖矿本质上并不比基于 POW 的挖矿更智能。所谓更环保，其实更多的是噱头。

POC共识最大的问题是矿工只能提前抵押挖矿。这种机制很容易成为庞氏骗局。 “大家挖矿”只是一厢情愿，别有用心的人在炒作相关硬盘。矿机似乎在改变观念，继续照搬IPFS矿机的老路。

复制 DCEP

去年8月，当中国人民银行在2019年下半年的工作视频会议上首次提到法定数字货币时，相关简称“DCEP”被曝光，预示着法定数字货币将加快推进。货币发展速度。而这似乎让骗子看到了机会。

此前爆料称，在搜索引擎中输入关键词“DCEP下载”，收录了约51.6万条相关结果。顶部的链接简介是“DCEP支付-数字货币电子支付接口平台”。同时，平台声称可以通过注册获得DCEP兑换券。

事实是，虽然政府多次表示央行的数字货币“准备问世”，但至今仍未正式发行。

所谓的“DCEP兑换凭证”，无非是央行数字货币的普及造假。

近日，据权威人士透露，央行法定数字货币试点项目有望在深圳、苏州等地落地。随着试点在即，一系列打着央行数字货币口号的骗局可能会继续滋生。

在此，56财经提醒大家不要急于投资DCEP。 DCEP本质上是M0（流通现金）的替代品维卡币纳入央行数字货币，不会像其他纪念币那样升值。所有相关信息必须以官方为准，谨防误入相关骗局。

新的一年，在加密货币行业，不排除财富自由的故事会继续上演，但肯定会上演更多的负面案例。

追风的人很多，活下来的人却很少，币圈就是与财富相关的人性赤裸裸的试炼！