央行等十部门联合发声！大力整顿虚拟货币

介绍：

十部门共同发声

近日，央行等十部门联合发布关于进一步防范和应对虚拟货币交易投机风险的通知。《通知》明确规定，虚拟货币与法定货币不具有同等法律地位；与虚拟货币相关的商业活动属于非法金融活动；境外虚拟货币交易所通过互联网向我国居民提供服务，也属于非法金融活动；参与虚拟货币投资交易存在法律风险。同时，加强对虚拟货币交易投机行为的风险监测预警，涉及全方位监测预警和信息共享与快速反应机制的建立。

最后，《通知》提到要加强政策解读和宣传教育。具体而言，各部门、各地区、各行业协会要充分利用各种媒体等沟通渠道，通过法律政策解读、典型案例分析、投资风险教育等方式，向社会公众宣传虚拟货币炒作等相关经营活动的违法性。 . 增强公众风险防范意识。

据了解，中国人民银行相关负责人表示，近年来，比特币等虚拟货币交易盛行，扰乱经济金融秩序，滋生洗钱、非法集资、诈骗、传销等其他违法犯罪活动，严重危害人民财产安全的。我国对虚拟货币的监管政策是明确的、一贯的。《通知》再次强调，具有非金融机构发行、采用加密技术、分布式账户或类似技术等特征，以比特币、以太坊等数字形式存在的虚拟货币，包括所谓不允许使用 Tether 等稳定币。

各部门、各地区将认真落实《通知》提出的各项措施，构建中央统筹、属地执行、部门整合、联动负责的长效工作机制，始终保持高压态势，动态监测及时处理相关风险。坚决遏制虚拟货币交易炒作，严厉打击非法金融活动和与虚拟货币有关的违法犯罪活动，依法保护人民群众财产安全，全力维护经济金融秩序和社会稳定。

名副其实的“智能合约互助”其实是“虚拟货币传销”

近年来，虚拟货币传销活动成为防止不法分子打着区块链的旗号开展违法犯罪活动，造成人民财产损失的重点目标。一经发现，将严厉打击，以防死灰复燃。

近日，在江苏省公安局经侦大队的指导下，盐城公安局经侦支队发现多少虚拟货币是违法的，犯罪嫌疑人彭某等人开发了“MMMdefi”平台，该平台使用区块链智能合约技术将传销规则的逻辑代码上链。是自动执行的。据了解，今年2月至4月多少虚拟货币是违法的，平台已发展会员5万余人，关卡100多个，涉及金额超过10亿元。4月23日，办案民警赴北京、郑州、成都等地开展集中收网，一举粉碎了这个打着区块链旗号的传销犯罪团伙，

MMMDeFi 是 MMM 去中心化互助金融的缩写。MMM曾经是网络上最大的互助骗局，骗取了数百亿中国人的资产。从名字中不难看出，该项目想通过“头衔方”来吸引参与过MMM项目的会员，让这支非法资金在短时间内吸引“投资者”的目光。

项目本身没有盈利能力，打着“互助互爱助人”的幌子，靠“投资人”收钱，发展线下维护，把所谓的创新包装在绝对安全的模式里化解了传统金融风险，然而，再多的宣传也掩盖不了“打鼓撒花”筹资传销的本质。

MMMDeFi 声称没有政策风险，不会跑路。运用“区块链智能合约+金融模型机制+人们互相捐赠”等运营运作，可以颠覆传统的中心化金融秩序，实现人均财富。

但归根结底，这是一个“庞氏骗局”，MMMDeFi 是对 MMM 的模仿。它的赚钱方式简单粗暴——“发财致富”、“拉人致富”。

在巨额利润的刺激下，“投资人”疯狂为平台充值，同时劝说身边的亲友加入，即“线下发展”。推荐的人越多，他们可以获得的收入就越多。组织的共性必须不断有新鲜血液加入。一旦没有新人加入，它随时都会面临崩溃。

此类项目为了便于欺骗，通常将自己包装成世界知名区块链项目、金融机构或经济学家、技术专家的参与，并在互联网上进行宣传，以欺骗公众的信任。

防范虚拟货币网络传销犯罪

近年来，通过互联网平台发展会员成为传销活动的新品种，并逐渐成为主流。以“区块链”、“挖矿”为噱头的网络传销犯罪比例有所上升。与传统传销相比，这种非接触式、网络化、去中心化的传销形式更隐蔽、范围更广、危害更大。这类网络传销具有非接触、一对多等特点，有的网络传销在短短几个月内就发展到数十万人，有的甚至突破百万。

同时，以虚拟货币为基础的网络传销也呈现出多种形式的犯罪​​交织在一起的局面。一些网络传销与传统的集聚式传销、电信诈骗、非法集资等违法行为交织在一起，破坏社会稳定，造成资金外流等一系列危害。.

为了迷惑大众，网络传销通常在初期照常办理营业执照，开网站、APP、微信公众号等，有的为了骗钱选择做“短线”生意快，快换​​新平台，再骗人。钱。这些项目将区块链和虚拟货币等概念与金融和货币等金融内容混为一谈。非专业人士很难分辨真假，极具欺骗性。

智凡科技安全团队一直在利用自己的平台，利用区块链概念向公众揭露犯罪套路，研究虚拟货币的新犯罪手段和模式。智帆科技安全专家认为，虚拟货币网络传销仍在使用。通过发展线下来维持资金的流动，以达到挪用公众存款的目的。虚拟货币网络传销通常具有以下特点： 1.利用区块链的噱头进行包装炒作，以欺骗投资者；2.支付一定数量的虚拟货币作为入场费；3.犯罪有组织、专业化、隐蔽性强；4.拉头模式，层级深，采用分层团队付费；<

智帆科技安全专家提醒：“区块链技术和虚拟货币炒作不是同一个概念，对于投资者来说，要警惕各种打着区块链幌子的非法集资、传销、诈骗骗局，不要盲目相信在高利润的承诺中，树立正确的货币理财观念，避免盲目跟风风险投资。”